Điều kiện, thủ tục xin cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ
Sao Viet Law

Điều kiện, thủ tục xin cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

18/05/2017 11:27 AM


Câu Hỏi: Công ty tôi đã đăng ký kinh doanh ngành nghề hỗ trợ dịch vụ tài chính mà cụ thể là Đại lý đổi tiền ngoại tệ. Tôi được biết để được hoạt động kinh doanh Đại lý đổi ngoại tệ, Công ty tôi còn phải xin phép Ngân hàng nhà nước ? Vậy Trình tự, thủ tục xin phép như thế nào? Tôi xin cảm ơn.

điều kiện thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động ngoại tệ

Trả lời:

Cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi tới Công ty Luật Sao Việt. Với câu hỏi của bạn chúng tôi giải đáp như sau:

Thứ nhất, căn cứ theo quy định tại Điều 4 Nghị định 89/2016/NĐ-CP thì Công ty bạn chỉ được hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi có Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ do Ngân hàng nhà nước cấp.

Thứ hai, căn cứ Điều 7 Quy chế Đại lý đổi ngoại tệ theo Văn bản hợp nhất số 37/VBHN-NHNN thì trình tự thủ tục đề nghị cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ như sau:

Bước 1: Chuẩn bị bộ hồ sơ

 Hồ sơ đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ bao gồm:

-  Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Quy chế);

-  Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa điểm theo quy định của Chính phủ về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;

-  Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật;

-  Báo cáo về tình hình trang thiết bị và cơ sở vật chất phục vụ hoạt động đổi ngoại tệ;

-  Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp cho nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ, trong đó xác nhận nhân viên đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả;

-  Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;

-  Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền, bao gồm những nội dung chính sau:

(i) Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính, số điện thoại cần liên hệ của các bên ký kết hợp đồng;

(ii) Tên, địa chỉ các đại lý đổi ngoại tệ;

(iii) Quy định đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt (trừ các đại lý đặt ở khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền;

(iv) Quy định về nguyên tắc xác định tỷ giá mua, bán (đối với đại lý đặt ở các khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) đối với khách hàng và tỷ giá bán lại ngoại tệ tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy quyền phù hợp với quy định về quản lý ngoại hối; quy định các loại phí hoa hồng đại lý (nếu có);

(v) Quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng, trong đó quy định rõ đại lý đổi ngoại tệ phải thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ; quy định định kỳ tổ chức tín dụng ủy quyền phải kiểm tra hoạt động của các đại lý để đảm bảo thực hiện đúng hợp đồng và các quy định của pháp luật;

(vi) Thỏa thuận về mức tồn quỹ được để lại và thời hạn phải bán số ngoại tệ tiền mặt mua được cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

Bước 2: Gửi hồ sơ

Công ty bạn gửi hồ sơ qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.

Thời hạn giải quyết: Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có văn bản thông báo rõ lý do. Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn có văn bản yêu cầu tổ chức bổ sung hồ sơ.

Bước 3: Nhận kết quả tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi đã nộp hồ sơ.

Lưu ý: Thời hạn hiệu lực của Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ như sau:

-  Thời hạn hiệu lực của Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ căn cứ theo thời hạn hiệu lực của hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức kinh tế ký với tổ chức tín dụng ủy quyền;

-  Trường hợp hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức kinh tế ký với tổ chức tín dụng ủy quyền hết hiệu lực hoặc bị chấm dứt trước thời hạn, tổ chức kinh tế phải chấm dứt hoạt động đại lý đổi ngoại tệ và nộp lại bản gốc Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi cấp Giấy chứng nhận trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kểtừ ngày hết hiệu lực hoặc chấm dứt thời hạn hợp đồng;

         

Trên đây là nội dung tư vấn của chúng tôi. Mọi vướng mắc bạn vui lòng liên hệ tới tổng đài tư vấn 1900 6243 để được giải đáp.

Trân trọng./.

Tham khảo: Dịch vụ xin giấy phép kinh doanh

DK



Liên hệ công ty

CÔNG TY LUẬT TNHH SAO VIỆT

Địa chỉ: số 525 Lạc Long Quân, phường Xuân La, quận Tây Hồ, thành phố Hà Nội

Điện thoại: 043. 636 7896 | Fax: 043. 363 7897

Tổng đài tư vấn pháp luật: 19006243

Giấy đăng ký hoạt động số 0102042/TP-ĐKHĐ do Sở Tư Pháp TP Hà Nội cấp.